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디폴트옵션은 파워볼 가족방 가입자의 세이프게임 운용지시가 없어도 사전에 설정해놓은 투자상품에 금융회사가 알아서
투자하도록 한 제도다.

100인 미만 사업장의 근로자까지 퇴직연금 시장으로 끌어올 수 있어
규모의 경제를 꾀할 수 있다.

금융투자업계에 따르면 국내 외부위탁운용관리(OCIO) 시장은 현재 약 100조원 규모인데,
기금형 퇴직연금 제도, 디폴트옵션 등이 도입되면 이 시장이 현재보다
10배 이상 커질 것으로 전망된다.

OCIO 시장이 커지면 퇴직연금은 물론, 증시 수익률 개선도 기대할 수 있다.
고용노동부에 따르면 최근 9년간 퇴직연금 수익률은 평균 3%대에 불과해 국민연금(4.96%),

사학연금(4.46%)보다 낮은 수준이다. 대부분이 원리금 보장상품에 집중된 탓이다.
전문가들의 적극적인 운용을 통해 해당 자금이 다양한 금융투자상품에 투자될 경우

퇴직연금 수익률 개선은 물론, 주식형 공모펀드 활성화,
나아가 증시도 활기를 되찾을 가능성이 있다.

현재 공모펀드로 대표되는 간접투자시장은 ‘수익률 악화→자금 이탈→시장 침체’라는
악순환 고리에 빠져있다. 그러나 퇴직연금 등을 통해 대규모 자금이 증시에 유입될 경우

주식 수익률이 개선되면서 증시가 활기를 되찾고, 투자자들도 다시 간접투자상품을 찾을 수 있다.
단 이 제도는 법률 개정이나 노사 합의가 필요해 당장 실행하기 어려운 측면이 있다.

또 운용사 간 경쟁을 통해 양질의 상품을 개발해야 퇴직연금 가입자가 중도 이탈하는
것을 방지할 수 있다는 지적도 나온다.

허남권 신영자산운용 사장은 “퇴직연금 자산운용을 하면 ‘끝’이 좋아야 하는데
‘시작’만 좋다는 문제점을 반복하고 있다”며

“디폴트옵션이나 기금형 퇴직연금제도는 전문가들이 자산배분을 하니까 수익률이 좋아질 것이고
간접투자시장 활성화에도 도움이 될 것이라고 전망했다. “

이어 “초저금리 시대인만큼 다양한 자산 배분을 통해 수익률을 높일 수 있는 운용
전문가를 양성하는 것이 중요하다”고 말했다.

잇따른 악재…잘나가던 사모펀드도 ‘제동’
④각종 노이즈 발생에 투자심리 위축…자금이탈 가속화 우려

빠르게 성장하던 사모펀드(한국형 헤지펀드) 시장도 최근 급제동이 걸렸다.
DLF(파생결합상품) 불완전판매 이슈에 라임자산운용 검사, 사모펀드 투자 논란까지 겹치면서
사모투자 전반에 대한 투자심리가 위축된 모습이다.

6일 관련업계에 따르면 금융감독원은 지난 1일 파생결합상품(DLF, DLS)을 판매한
은행 등 금융사에 대한 현장검사 중간 결과 발표에서

영·미, 독일 해외금리 연계 파생결합상품의 대규모 원금손실 사태를 금융사의 이익 중시,
관리 부실 등 영향으로 잠정 결론을 내렸다.

이와 함께 우리은행, 하나은행에 대한 추가 검사에 나서기로 했다.
문제가 된 DLF 상품들은 금리가 일정 수준에서 유지되면 4~5%의 수익을 얻지만,

그렇지 않을 경우 손실이 100%까지 확대되는 구조다. 불안정한 국제 정세 속 각국이 금리
인하에 돌입해 손실위험이 커질 것을 알고도

판매사들이 ‘중위험’ 상품으로 포장해 판매한 정황이 드러나면서 금감원이 합동검사를 시작했다.
금융당국은 국내 최대 사모펀드 운용사인 라임자산운용을 향해서도 칼끝을 겨누고 있다.

수익률 돌려막기, 파킹거래 의혹 등과 관련해 자본시장법상 위법사항이 없는지
면밀히 들여다보고 있다.

라임자산운용은 미공개정보이용 혐의로 검찰 조사도 받고 있다.
지난 2일에는 우리은행에서 판매한 헤지펀드 만기상환을 연기하면서 유동성 우려를 키우기도 했다.

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